Truist Bank (Truist), con sede en Charlotte, Carolina del Norte, ha acordado pagar a los Estados Unidos 9,125,000 de dólares para resolver reclamaciones bajo la Ley de Reforma, Recuperación y Ejecución de Instituciones Financieras de 1989 (FIRREA), en relación con la administración de ciertas cuentas fiduciarias por parte de SunTrust Bank (SunTrust) desde diciembre de 2011 hasta diciembre de 2015. SunTrust fue adquirida por Branch Banking and Trust Company en diciembre de 2019, y la entidad combinada pasó a llamarse Truist.
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«Nuestras instituciones financieras aseguradas por el gobierno federal deben actuar de acuerdo con la ley, incluyendo el cumplimiento de sus obligaciones para con los beneficiarios cuando sirven como fideicomisarios», dijo el fiscal general Auxiliar Adjunto Principal Brian M. Boynton, jefe de la División Civil del Departamento de Justicia. «El acuerdo de hoy deja en claro que el departamento hará que los bancos rindan cuentas cuando a sabiendas infrinjan los requisitos legales aplicables», añadió.
El acuerdo anunciado resuelve las reclamaciones que surgen de la gestión de SunTrust de ciertas cuentas fiduciarias que administraba como parte de su relación con una empresa de Nueva Jersey que opera como The Halpern Group (Halpern). Halpern se desempeñó como un «facilitador de acuerdos estructurados» en asuntos que involucraban a personas que recibieron indemnizaciones por acuerdos en litigios por lesiones personales y remitió a esas personas a SunTrust. Luego, estas personas establecieron fideicomisos en SunTrust con la intención de ayudarlos a preservar sus recuperaciones protegiéndolos contra desembolsos imprudentes. Tanto SunTrust como Halpern cobraron tarifas a cambio de su acuerdo para proporcionar estos servicios.
Alrededor de diciembre de 2011, SunTrust comenzó a administrar un grupo de cuentas fiduciarias, conocidas como las «Cuentas Doe Run», que fueron remitidas al banco por Halpern y resultaron de la resolución de casos de envenenamiento por plomo cerca de Herculaneum, Missouri. Esas cuentas involucraban a beneficiarios que afirmaban tener varios problemas de salud y cognitivos debido al envenenamiento por plomo. Los Estados Unidos sostienen que, en lugar de ayudar a esos beneficiarios a evitar desembolsos imprudentes, Halpern solicitó y SunTrust aprobó con frecuencia desembolsos imprudentes que no respondían a los intereses de los beneficiarios, incluidos desembolsos en beneficio de terceros (por ejemplo, familiares). Los Estados Unidos sostienen que la aprobación de estos desembolsos por parte de SunTrust violó sus obligaciones fiduciarias como fideicomisario de esas cuentas.
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«Los bancos ocupan un lugar especial de confianza en nuestra sociedad», dijo el fiscal federal Ryan K. Buchanan para el Distrito Norte de Georgia. «Este acuerdo muestra que cuando los bancos violan esa confianza, especialmente en situaciones que involucran a clientes vulnerables, enfrentarán responsabilidades».